江苏银行靖江支行成功堵截一起非法开卡事件

2022年8月4日下午16时，江苏银行靖江支行正常营业期间，一名操着外地口音的男子到支行申请开卡。大堂经理对客户身份进行查验，在与客户进行信息确认时，了解到该名男子为四川省XX县人，谎称苏州某劳务公司让其办理银行卡用于派遣至靖江某公司的劳务工资卡，并出示其与某劳务公司负责人聊天记录作为证明办卡的用途（实则捏造）。事前，江苏银行靖江支行已通过晨夕会学习了人行相关案例的提示，经公安侦查发现一批该劳务公司组织务工的人员，伪造企业公章开立银行卡从事“跑分”交易。

随即，大堂经理提高警惕，借口称需至柜面登记，将其带至运营主任处，介绍该客户为“某劳务”办卡。运营主任当即会意，立刻启动反诈应急预案，一边拖延业务办理时间，对客户称需进一步核实，安抚客户让其在等待区稍作等待，一边层层上报支行综管部、分行运营部和当地人行，人行了解情况后立即协助江苏银行靖江支行联系反诈中心。同时支行综管部要求保安暗自盯住客户防止离开，并安排人员在行外接应民警。公安人员接警后，五分钟左右到达支行，对该可疑分子进行盘问后将其带回，目前案件正在进一步调查中。

至此，一起 “团伙非法开卡事件”被江苏银行靖江支行成功堵截。在外部经营环境日益复杂的形势下，不法分子利用他人账户开展洗钱、非法集资和电信诈骗等违法犯罪活动频频发生。通过此次案件的成功拦截，进一步深化了警银合作关系，用实践检验了大堂经理、运营主任等一线工作人员的警觉性和职业敏感度，为严格账户管理、优化营商环境提供了强有力的金融保障。

编辑：康希

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审核：吴军