反诈｜5人落网！泰州警方打掉一涉“两卡”犯罪团伙

当前，电信网络诈骗等网络犯罪领域滋生的下游黑灰产业犯罪层出不穷。江苏省泰州市公安局姜堰分局通过不懈追踪，摧毁一个起初从单纯帮助电诈不法分子“跑分”洗钱，遭遇“黑吃黑”后“另起炉灶”，从而通过买卖银行卡利用“虚拟货币”交易帮助上游犯罪洗钱的犯罪团伙。10月16日，犯罪嫌疑人彭某、张某、孙某等5名犯罪嫌疑人被依法移送检察机关审查起诉。

发现银行交易“大忙人”

今年3月26日，泰州市公安局姜堰分局反诈中心民警在研判工作中发现，俞垛镇居民吴某与毗邻的兴化人彭某、张某往来十分密切。让民警警惕的是，这两人都有一定“背景”。经查，彭某和张某均为刑满释放人员。

“我们研判发现，彭某、张某、孙某等人持有多张非本人银行卡，且银行交易呈现出‘快进快出’的特点，十分可疑。”俞垛派出所所长宋华凡介绍说，“这群没有正当职业的年轻人，频频前往银行交易取现。”

警方初期研判发现，吴某名下的两张银行卡虽然“交易”频繁，但是，其只是持卡人，真实取款人另有其人，并且他们手中持有多张他人银行卡，这一切都指向了彭某、张某、孙某、翁某等人。

警方研判发现，彭某、张某、孙某、翁某等人尽管交往密切，但均十分“谨慎”，他们大多数时候采取的都是见面交谈方式，至于具体内容不得而知。调查至此，这伙人帮助上游犯罪团伙洗钱，涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得的嫌疑陡然上升。

警方查清犯罪团伙架构

很快，警方经过研判，查明了彭某、张某、孙某、翁某、吴某等人之间的关系。虽然张某之前就有网络犯罪的“从业经验”，彭某很少露面，但彭某才是这几个人中真正的“核心”。

据宋华凡介绍，频繁出入银行的是孙某、翁某等人，而网上从事“虚拟货币”交易的操盘手是彭某。警方通过深度研判发现，这伙人接受上游资金十分频繁：3月17日，45830元；3月18日，40850元；3月23日，55899元……短短一个多月时间就达25万余元。

晚一天收网，就会给上游犯罪的资金转移增加一天的时间和机会，及时收网、精准固定证据势在必行。然而，研判显示，该团伙涉及人数众多，从哪下手？为了避免打草惊蛇，警方决定先从提供银行卡的吴某等人下手。

3月28日，警方先将提供银行卡的吴某抓获。截至今年6月，警方顺利将彭某、张某、孙某抓获归案。但是，作为多次参与帮助网络信息犯罪的犯罪嫌疑人翁某闻风而逃。最终，迫于法律的威严，翁某到公安机关投案自首。至此，该涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪的5名团伙成员悉数落网，案件取得突破性进展。

“卡农”竟成了“卡商”

原来，今年年初，刑满释放赋闲在家的张某找到昔日的“朋友”商量一起“赚钱”。彭某曾经做过“卡农”，并且他知道过账的资金都是电诈、跨境网络赌博等上游犯罪所得的赃款。于是，在利益驱使下，彭某显然不满足于做“卡农”。

“其实，我们做这个风险也很大。”彭某交代说。彭某口中所说的“风险”，面临法律追究只是其中的一个方面，更多的是面临被“黑吃黑”的风险。据了解，彭某在做“卡农”帮助上游犯罪洗钱的过程中就曾经被“黑掉”了7万元钱。

“我们明明晓得被对方黑了钱，但因为自己做的也是违法的事，所以还是不敢报警，只能吃‘哑巴亏’。”彭某说，被黑吃亏后，他与张某等人一拍即合，转身从“卡农”变成了“卡商”。他们对从买卖银行卡、取现、“虚拟货币”交易等行为进行了明确分工，短短一个多月就非法获利10万余元。

彭某通过相关交易平台“低买高卖”的方法从中牟利，交易“虚拟货币”所得资金则通过吴某等人提供的银行卡过账取现，彭某不仅从初期的“卡农”变成了“卡商”，而且通过“虚拟货币”交易为上游犯罪洗钱获利，成了真正的“幕后老板”。

目前，这起案件已进入诉讼阶段，等待他们的将是法律的惩罚。

▲本文刊登于10月26日《人民公安报》7版

来源：平安泰州

编辑：刘燕

责编：岑丹

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