警惕｜风险提示！紧急提醒！

近期

有不法分子冒充金融监管部门

或者工作人员

打着“P2P清退回款”“消除不良征信”

“受理投诉”等旗号实施诈骗

国家金融监督管理总局

发布消费者权益保护风险提示

提醒广大金融消费者提高警惕

增强反诈意识和识别能力

保护好个人信息和财产安全

伪造官方网站示例：

案例一

小雨（化名）接到了一个自称是中国人民银行工作人员的电话，对方提出可以帮忙关闭某贷款APP的额度。

该工作人员实为诈骗团伙假冒

小雨跟着对方的指示下载了某会议软件，并进行了语音通话和屏幕共享。随后，对方要求小雨搜索“中国人民银行”公众号，并向该公众号发送了一个网址。

此链接是用户自己发送给公众号的，链接指向的外部网站与公众号无关

小雨点击了这个网址，转到了一个叫“中国人民银行征信中心”的外部网站，向客服发送了银行账号等信息。在对方指导下，小雨先后分三笔向对方指定账号转账了84万元。

这个外部网站并非“中国人民银行征信中心”。如果对方要求你转账，请不要轻信对方

* 官方网站为：https://www.pbccrc.org.cn/

案例二

小红（化名）收到了一条来自银行的短信，称其未还清贷款。小红拨打短信中的诈骗电话后，诈骗分子让小红加入社交软件群，并在群里发起语音通话。

该银行工作人员为诈骗分子假冒

对方让小红搜索“中国银保监会”的公众号，并发送“2******8.com”的网址。小红点击该网址后，转到了一个叫“中国人民银行征信中心”的页面。

此链接是用户自己发送给公众号的，链接指向的外部网站与公众号无关。这个外部网站并非“中国人民银行征信中心”

对方向小红发送二维码，让她扫描后进入某支付APP在线客服，并按照对方的提示进行转账操作。小红信以为真，按照对方的指示向指定的银行账号转账61万元。

该支付APP在线客服为诈骗分子假冒，如果对方要求你转账，请不要轻信对方

* 官方网站为：https://www.pbccrc.org.cn/

大家一定要擦亮眼睛

谨慎甄别

以免遭受钱财损失

冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：

手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。

手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。

手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。

以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。为保护广大消费者信息安全、财产安全等合法权益，国家金融监督管理总局提示：

一、金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。

二、选择正规机构的合法金融服务。消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务及“保本高收益”理财产品等。

三、加强个人信息保护，谨防信息泄露。对于不明来源的“内部消息”以及非官方渠道发布传播的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下载不明APP，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，避免因信息泄露造成财产损失。

来源：国家金融监督管理总局等

编辑：刘燕

责编：岑丹

审核：戚翔 闻栋